如何规避汇率风险，如何克服水土不服？跨境金融助力企业出海

发布时间：2025-05-15 22:08:00

　　日前，第十期陆家嘴金融沙龙在上海举行。在本次沙龙的圆桌讨论环节，以“赋能新发展格局，提升跨境金融服务便利化水平”为主题，来自金融领域不同细分行业的多位嘉宾齐聚一堂，围绕如何助力企业出海、规避汇率风险以及克服“水土不服”等问题展开深入探讨，并为上海跨境金融服务的进一步优化提出诸多建设性意见。

　　与会嘉宾一致认为，在帮助企业出海方面，金融机构应充分发挥自身优势，提供多元化的金融服务和创新实践。在克服企业“水土不服”问题上，金融机构应加强与企业的沟通与合作，深入了解当地市场环境，为企业提供贴身服务。同时，各位嘉宾也指出当前跨境金融服务中存在的难点和挑战，如海外市场的复杂性、汇率风险的不确定性、产业链的协同问题，以及金融机构自身的专业能力等，并针对上述挑战和难点提出一系列建议。

　　在全球化深入发展和“一带一路”倡议持续推进的背景下，中国企业“走出去”的步伐正在加快。然而，企业在海外市场的拓展过程中面临着诸多挑战，跨境金融服务的便利化水平成为影响企业出海成功与否的关键因素之一。本次沙龙上，嘉宾围绕如何帮助企业出海这一核心问题展开了深入讨论。

　　在支持企业出海方面，渣打银行（中国）副行长、金融市场部总经理、战略产品发展总监杨京表示，企业在海外面临的挑战主要包括对当地市场的不熟悉、汇率风险、产业链断点以及人才短缺等问题，针对这些问题，银行可以采取一系列措施。例如，渣打银行在20多个市场派出了30多名“中国走廊银行家”，这些专业人士不仅包括客户经理，还有交易银行部和金融市场业务的专家，能够为企业提供细分领域的贴身服务。杨京还建议企业在出海前应提前制定外汇风险管理方案，并考虑资产负债表保值。

　　平安银行作为深耕上海自贸区业务多年的金融机构，在跨境金融服务领域积累了丰富的经验。平安银行上海分行副行长、上海自贸试验区分行副行长黄震提到，平安银行自贸区分行通过自由贸易账户为企业提供并购融资安排，解决企业海外并购的资金难题。他强调，银行机构应为企业提供全方位的金融解决方案，满足企业在不同阶段的需求。

　　保险行业在企业出海过程中扮演着越来越重要的角色。永诚财产保险股份有限公司总裁、首席风险官孙增产指出，海外业务面临的风险与国内有所不同。海外保险市场竞争相对宽松，但风险更为复杂，包括法律和监管风险、汇率变动风险、政治和战争风险以及海外人员素质问题等。他建议企业加强与央企等背景资源的整合，同时利用国际再保险公司的专业优势，为企业提供差异化的保险服务。

　　在沙龙讨论中，各位嘉宾还就如何进一步优化上海跨境金融服务便利化水平、打造更加适配外向型经济发展的金融体系提出了诸多建议。

　　随着全球经济格局的变化，跨境金融服务的便利化成为国际金融中心竞争的关键因素之一。

　　不同类型的企业在出海过程中面临着不同的挑战。杨京认为，对于EPC工程承包和建工建筑企业，要做好当地ESG（环境、社会和公司治理）方面的尽职调查，通过金融解决方案实现可持续发展目标。对于电动汽车等产业链出海的企业，他建议应深入了解当地市场的需求和政策环境，同时积极参与当地银行的信贷业务，建立长期的品牌形象。

　　孙增产提到，金融机构在为企业提供服务时，应充分考虑自身的专业优势和风险承受能力，避免盲目涉足不熟悉的领域。

　　金融机构之间的互联互通和合作的重要性也在本次沙龙讨论中被多次提及。孙增产强调，金融行业在政府的统一领导下，通过加强交流与合作，可以实现事半功倍的效果。